Автор:
Chernetskiy
Коллеги, деятельность агентств недвижимости подпадает под требования ФЗ-115 "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА". Контролирующие органы пока занимаются банками и фондами, но вправе прийти и в агентство недвижимости (см. перечень требований), проверить как поставлена у вас работа в этом направлении, проверить необходимую документацию и если с этим проблемы, то штрафы неизбежны.
Агентство обязано информировать Росфинмониторинг о проводимых сделках с недвижимостью (для начала - сюда)
Соответственно, для этого в агентстве (у юрлица или ИП) должен быть как минимум пакет документов, поскольку бюрократия - наше всё
Пакет документов по ПОД/ФТ (в целях исполнения требований 115-ФЗ)
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ)
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ в новой редакции
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника)
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения)
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов)
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ
Приказ об утверждении должностной инструкции в сфере ПОД/ФТ
Журнал учета выданных денежных средств
Журнал учета приостановленных операций
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов
Журнал учета прохождения вводного/дополнительного инструктажей
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
Анкета клиента (представителя клиента) (Заполняется клиентом, представителем клиента)
Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ИПДЛ)
Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ПДЛМО/РПДЛ с высокой степенью (уровнем) риска)
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах
Запрос на предоставление информации
Анкета бенефициарного владельца
Отсюда вопрос, кто с этим заморачивался? Может у кого-то есть готовые образцы?